海王生物集团加速重组银行债务工作

    海王生物这两年烦恼不断， 缘由就是银行债务。

　　今年4月份，海王生物的公告中就已经提出了债务重组计划，海王生物也与多家银行进行深入沟通协商，并有了多个意向性方案，但由于多种原因，双方仍至今仍没达成最终协议。

　　这不免让海王生物的股民有些着急，这一个月来不断有股民将电话打进本报，想通过媒体了解海王生物重组进展。

　　为此，就海王生物债务重组， 本报记者对债权方和债务方都进行了详尽采访， 试图给出一个答案。

　　重组第二阶段进展曲折

　　之前不论海王生物自己，还是母公司海王集团代偿，海王为智雄电子向银行偿付了前后总计8700多万元的贷款，形成了对智雄电子公司的债权。那么距离第一阶段债务重组展开半年之后，公司的这部分债权有没有追到呢？

　　就此问题，本报记者11月23日向海王生物董事会进行询问。董事会秘书戴奉祥先生接受了本报记者的采访，确认了这8700万元债权的存在，但是至今仍未收到智雄电子的偿还，问到该欠款何时能够追回，戴先生回答说目前还“不知道”。据了解，由于智雄电子的子公司中科健正处于债务重组过程中，因而结果暂时难以出来。

　　正如很多媒体报道所言，由贷款担保导致的连带责任的解除，将有利于海王生物轻装上阵，潜心搞好经营。对此，戴先生也说，以八千多万资金解除该逾期担保责任之后，公司的业绩和信用资信都将出现好转，有利于公司长远发展。

　　根据公司公告，在债务重组的第二阶段，海王生物将通过与相关银行进行协商，将现有的一年期内的短期贷款逐渐转变为中长期贷款。记者从公司董秘戴奉祥先生处了解到，该阶段债务重组涉及金额将以报表中公司的银行短期负债为基数。根据公司2006年合并报表显示，公司在2006年年末形成的短期借款为9.22亿元，包括关联公司（主要是母公司海王集团）为本公司提供担保贷出的款项，以及本公司对控股公司以及控股公司之间互相提供担保产生的贷款及连带偿还责任。另外，公司该年度开出的银行承兑汇票和商业承兑汇票达到7.3亿元。而据2007年第三季度公司财务报表显示，短期借款累计为9.3亿元，应付票据有所减少，为5.3亿元。因此，考虑到票据担保的风险，公司债务重组的短期贷款基数最多将达到14个亿之多。

　　根据本报记者的了解，自今年4月份提出债务重组以来，公司第二阶段的重组计划取得一些进展。记者从公司董秘戴奉祥先生处了解，公司已经在2006年5月份将一笔国家开发银行短期借款转为八年的中长期贷款，据记者后来的了解，此笔贷款因为涉及控股子公司海王英特龙的一个在建项目而实现了期限延展（公司的许多贷款特别是中长期贷款按照银行的要求必须以项目贷款的形式申请与批复，不仅仅是为了“实现了期限延展”，而是贷款本身就是8年期的长期贷款）。而据记者从银行处了解，借助项目融资的方式达到展期通常也是企业贷款重组的一种方式。对于2007年内到期的短期借款，戴奉祥先生说主要采取“借新还旧”的方式进行了偿还而对于2008年将要到期的短期借款，戴先生说目前还没有一个与银行协商好的方案，具体协商时间还未确定。

　　据悉，海王生物第二阶段的重组计划将涉及到与多家银行的协商，包括国家开发银行、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、广东发展银行、浦东发展银行等在深圳的分行。对于记者非常关心的海王生物将会采取的重组方案，公司董秘表示，由于此事涉及到与多家银行的具体协商，至今尚未有一个成熟的方案。

　　债权行推出发债方案?

　　海王生物的债务重组计划源于今年4月份的一则公告，其中提到该债务重组分两个阶段。第一阶段，以向银行打折收购的方式解除公司历史上对外担保形成的连带责任，主要涉及的是对智雄电子公司进行贷款担保产生的两笔或有负债；第二阶段，逐步调整优化公司的银行贷款结构，逐步将公司的短期贷款转化为中长期银行贷款等，具体转化条件需与相关银行协商解决。

　　半年过去了，海王生物重组取得初步进展， 由第一步转入第二步。关于这个问题，本报记者也采访了相关的银行。据一家属于重组范围内的银行经办人员讲，海王生物的贷款重组其实已经有了解决方案。主要分两部分：对于2007年内到期的短期款项，公司已经采取借新还旧的方式变向实现了展期；对于2008年即将到期的短期贷款，该知情人士透露，在2008年4月30日之前，公司将用母公司海王集团的还款进行偿还，而海王集团的资金将来源于其在纽约证券交易所上市的子公司海王星辰在境外发行中长期债券。

　　记者据此向海王生物董秘进行求证，戴奉祥先生表示没有听说过用发行债券的收入偿还贷款的说法。而对于公司与母公司之间的债权债务关系，戴先生表示，母公司欠海王生物的资金主要是之前进行资产转让时遗留下的未付款，包括向母公司及其子公司转让的银河投资公司45%的股权、预付给名派广告公司的余款以及持有的“亚洲资源”的全部股份，而其中近1.7亿元转让款尚未支付。对于用母公司资金还款一说， 海王集团相关负责人表示不存在这样的计划，因为海王星辰作为一家上市公司即使其有资金也不可能为其他公司用于偿还银行贷款。

　　经咨询海王集团，其正在积极融资以便在约定时间内偿还应付海王生物的款项，海王生物将会将其中一部分用于偿还银行贷款。海王生物方面表示， 今明两年，海王生物将进一步清收压缩应收款项，一部分用于发展主营业务，一部分用于偿还银行贷款。

　　即使银行人员说法属实，那么母公司有义务偿还的也只有一个多亿，至于母公司是否会代替海王生物偿还剩余贷款，海王集团负责人表示将会牵头积极推动包括海王生物在内的海王集团的债务重组，积极支持海王生物债务重组。

　　另据建行某分支银行的一位经办人员讲，海王生物的贷款涉及到短债长投，今年上半年建行已经就重组事宜与海王生物进行过接洽，但是还没有协商出一个合适的解决方案，这可能涉及到建行深圳分行对海王生物授信方案的变更，而对于具体的变更情况，该人员以涉及银行机密未予透露。

　　同时，本报记者也了解到，银行为了减少不良贷款的产生，通常都会从公司的基本面情况、所处行业发展前景以及近期偿债能力等方面综合考虑，进一步决定是否与公司协商贷款重组。

　　对于海王生物来讲，其近年来的经营情况并不乐观，因为关联公司之间互相提供贷款担保，造成公司短期债务规模扩大，经营风险增加，大大影响了公司的现金流转，这多少会影响其贷款重组进程。